Die Motivation für die Auflage des ACCESSIO LIBERTAS liegt im Wertesystem der Accessio Kapital AG begründet. In den letzten Jahren verzeichneten wir eine stetig wachsende Nachfrage innerhalb unserer Mandantschaft eine attraktive Alternative zu den klassischen Fest- oder Tagesgeldern zu schaffen. Die Sorgen bezüglich der begrenzten Einlagensicherung, der Nachteil der zeitlichen Bindung und dem damit verbundenen Aufwand eines cash Managements sowie die teilweise schlechte Verzinsung haben wir zum Anlass genommen, auch im Liquiditätsbereich eine eigene Lösung für unsere Mandantschaft zu entwickeln und damit einen erheblichen Mehrwert zu erzielen.

Durch die Unabhängigkeit der Accessio Kapital AG und der besonderen Kompetenz unseres Leiters der Vermögensverwaltung, Herrn Florian Mielke, konnten wir einen Fonds gestalten, der vor allem bezüglich seiner Konstruktion in der Besicherung einzigartig ist.

Wie ist die Investmentstrategie des Fonds?

Das Anlageziel des ACCESSIO LIBERTAS ist eine dauerhafte Verzinsung (nach Kosten) im Bereich kurzlaufender festverzinslicher Wertpapiere (zum Beispiel 3-Monats EURIBOR per 30.06.2024 3,7245 Prozent pro Jahr). Um dies zu erreichen, investieren wir in ein diversifiziertes Portfolio aus passiven und aktiven Investmentfonds aus dem Bereich von Geldmarktfonds, geldmarktnaher Fonds und kurz laufender Rentenfonds. Der Fonds behält dabei den Grundsatz der Accessio Kapital AG bei: wir selektieren keine Einzelinvestments, sondern selektieren die für das jeweilige Segment passende Fondslösungen am Markt und setzen diese in einer optimierten Kombination zusammen. Dies folgt der grundsätzlichen Investmentstrategie der Accessio Kapital AG über alle Anlagesegmente hinweg.

Welchen Mehrwert bietet der Fonds gegenüber ähnlichen Produkten der Konkurrenz?

Der ACCESSIO LIBERTAS hat nicht als übergeordnetes Ziel den nächsten „Geldmarktfonds“ zu produzieren oder bestehende Konzepte zu kopieren. Sondern über unseren vermögensverwaltenden Ansatz eine „gute Schnittmenge“ des gesamten Segments zu erreichen und sich dabei von der breiten Masse abzuheben. Das heißt zu verstehen, worin die Stärken und Schwächen potenzieller Zielinvestments liegen, sowie deren Verhalten in bestimmten Marktsituationen. So stellen beispielsweise „geswapte ESTR-ETFs“ geeignete Zielinvestments dar – die wir aber nicht als Stand-Alone-Lösung sehen, wenn man sich dem Restrisiko aus dem Sicherungskorb (zum Beispiel bestehend aus einem Aktienportfolio oder einem Korb langlaufender Staatsanleihen) bewusst ist. Heraus kommt dabei die Kombination unterschiedlichster Herangehensweisen zu einem stimmigen Gesamtportfolio.

Für den Endanleger bedeutet dies – er erhält einen „Festgeldersatz“ der sehr einfach in der Abwicklung ist (ein Wertpapier und insbesondere ein Sondervermögen), ihm eine tägliche Verfügbarkeit bietet, geringen Schwankungen unterliegt (Diversifikation, Risikomanagement) und ihm zu guter Letzt eine geldmarktnahe Rendite bietet. Der Fonds ist sowohl für Privatkunden als auch insbesondere für Unternehmenskunden geeignet.

Florian Mielke wird künftig die Vermögensverwaltung bei Accessio Kapital leiten. Das Unternehmen schafft mit dem „advisory board“ einen eigenen Bereich für die Vermögensverwaltung. Verantwortlich dafür wird Markus Keller sein, er ist Bereichsvorstand Produkte und Märkte.

Mielke kommt von der Sparkasse Pforzheim Calw, wo er 16 Jahre lang im Bereich Private Banking tätig war. Dort hat er Vermögensverwaltungsmandate vermögender Privat- und Unternehmenskunden betreut sowie Anlagekonzepte entwickelt. Zudem wählte er Vertriebspartner im Portfoliomanagement aus, insbesondere im Fixed-Income-Bereich. Zusätzlich war er für die Rentenfondssegmente im Rahmen von Family-Office-Advisory-Mandaten verantwortlich.